إعفاء من الإدارة

يُتيح لك الإعفاء من الإدارة تجاوز أو تجنب "الإدارة الكاملة" من قِبل محكمة التركات. الإدارة الكاملة هي إجراء تُجريه محكمة التركات لإدارة تركة الشخص - تحديد ما كان يملكه، وسداد أي ديون، ونقل الأصول المتبقية إلى عائلته أو ورثته.

قد تستغرق الإجراءات الإدارية الكاملة وقتاً طويلاً وتكون مكلفة، لذا فإن الحصول على إذن بالخروج قد يوفر لك الوقت والمال.

لكنها ليست مناسبة للجميع.

قد لا ترغب في الحصول على إعفاء من الإدارة في الحالات التالية:

• كان الشخص الذي توفي مثقلاً بالديون.
• أنت لا تعرف ما يكفي عن ديون هذا الشخص.
• أفراد العائلة لا يوافقون على ذلك.
• وهناك تعقيدات أخرى.

بعض المحاكم لا تسمح بالإعفاء من الإدارة إذا كان الشخص مدينًا بمبلغ من المال يفوق قيمة ممتلكاته، مما يعني أن التركة معسرة.

في بعض الأحيان، يكون الإدارة الكاملة من قبل محكمة الوصايا هي الخيار الأفضل.

إن أمكن، تحدث إلى محامٍ للحصول على المساعدة في تسوية التركة.

شروط الأهلية للإفراج من الإدارة

هناك حالتان يمكنك فيهما التقدم بطلب للإعفاء من الإدارة:

• أنتِ الزوجة الباقية على قيد الحياة، وقيمة التركة لا تتجاوز 100,000 دولار. لتكوني مؤهلة بصفتكِ الزوجة الباقية على قيد الحياة، يجب أن تكوني صاحبة الحق في جميع أصول التركة. ولا يجوز أن تتجاوز قيمة جميع الأصول الخاضعة لإجراءات حصر الإرث 100,000 دولار.
• تبلغ قيمة التركة 35,000 دولار أو أقل. في حال عدم وجود زوج/زوجة على قيد الحياة، قد يكون الورثة أو المستفيدون مؤهلين للإعفاء من إدارة التركة إذا كانت قيمة جميع الأصول التي تخضع لإجراءات حصر الإرث 35,000 دولار أو أقل.

توجد بعض المتطلبات الإضافية. يمكنك استخدام مساعد نموذج الإفراج من الإدارة للحصول على مساعدة خطوة بخطوة لمعرفة المزيد وإكمال النماذج المطلوبة.

قد تكون التركات الصغيرة، التي تقل قيمتها عادةً عن 40,000 دولار، مؤهلة لإجراء أبسط يُسمى الإعفاء الموجز من إدارة التركة. تعرّف على المزيد حول الإعفاء الموجز من إدارة التركة.

كيفية حساب القيمة

ما عليك سوى تضمين الممتلكات التي يجب أن تخضع لإجراءات إثبات الوصية.

ليس بالضرورة أن تخضع جميع الممتلكات لإجراءات حصر الإرث. قد يتم تنظيم بعض الممتلكات بطريقة تتجنب الحاجة إلى حصر الإرث. يُطلق على هذا النوع من الممتلكات اسم "الأصول غير الخاضعة لحصر الإرث".

لا تدرج الأصول "غير الخاضعة للتركة".

على سبيل المثال، عادةً ما تكون الأصول التالية غير خاضعة لإجراءات الوصاية:

• منزل مع حق البقاء على قيد الحياة. من الشائع أن يمتلك الأزواج منزلًا معًا مع "حق البقاء على قيد الحياة". في حال وجود هذا الحق، ينتقل نصيب أحد الزوجين تلقائيًا إلى الآخر عند وفاته. تحقق من سند ملكية المنزل للتأكد من وجود هذا الحق. يمكنك الحصول على السند من مسجل المقاطعة. ستحتاج مع ذلك إلى تقديم إقرار خطي بالبقاء على قيد الحياة وشهادة وفاة المتوفى إلى مدقق حسابات المقاطعة ومسجل المقاطعة لنقل الملكية إليك بالكامل. غالبًا ما تتوفر نماذج إقرار البقاء على قيد الحياة على موقع مدقق حسابات أو مسجل مقاطعتك الإلكتروني. يمكنك العثور على مدقق حسابات مقاطعتك على موقع جمعية مدققي حسابات مقاطعات أوهايو، ومعلومات مسجل المقاطعة على هذه الصفحة تحت عنوان "الحكومة المحلية وموارد المجتمع".
• حساب مصرفي مع مستفيد يُصرف عند الوفاة. إذا تم فتح حساب مصرفي مع مستفيد يُصرف عند الوفاة، فيُفترض أن يتمكن المستفيد من الوصول إلى الأموال دون المرور بإجراءات حصر الإرث. يُرجى مراجعة البنك للاستفسار.
• في حالة وجود مستفيد مُخوّل بنقل الملكية عند الوفاة، سواءً كان منزلاً أو سيارة، يُمكن نقل الملكية دون المرور بإجراءات حصر الإرث. يُرجى مراجعة مكتب تسجيل المقاطعة للتأكد من وجود هذا الإذن. مع ذلك، ستحتاج إلى تقديم إقرار خطي بالتأكيد إلى مُدقق حسابات المقاطعة ومُسجلها. تتوفر نماذج الإقرار عادةً على موقع مُدقق حسابات المقاطعة أو مُسجلها الإلكتروني. يُمكنك العثور على مُدقق حسابات مقاطعتك على موقع جمعية مُدققي حسابات المقاطعات في أوهايو ، ومعلومات مُسجل المقاطعة على هذه الصفحة ضمن قسم "الحكومة المحلية وموارد المجتمع". أما بالنسبة للسيارة، فيُرجى مراجعة مكتب تسجيل الملكية التابع لمحكمة المقاطعة للتأكد من وجود هذا الإذن.
• المركبات التي كان يملكها زوجك/زوجتك. إذا كنت الزوج/الزوجة الباقي/الباقية على قيد الحياة، فيمكنك نقل ملكية عدد غير محدود من المركبات، بقيمة إجمالية تصل إلى 65,000 دولار أمريكي، إلى نفسك بعد وفاة زوجك/زوجتك. كما يمكنك نقل ملكية قارب واحد ومحرك خارجي واحد. ستحتاج إلى تعبئة نموذج إقرار الزوج/الزوجة الباقي/الباقية على قيد الحياة وتقديم المستندات إلى مكتب تسجيل الملكية التابع لمحكمة مقاطعتك. تعرف على المزيد حول نقل ملكية المركبات من إدارة المركبات الآلية (BMV).
• الحساب المصرفي في الملكية المشتركة. إذا كنت تمتلك حسابًا مصرفيًا أو حسابًا استثماريًا مشتركًا أو ملكية مشتركة مع حق البقاء على قيد الحياة، فعند وفاة أحد المالكين، ينتقل نصيبه تلقائيًا إلى المالك الآخر دون الحاجة إلى إجراءات إثبات الوصية.
• الملكية في صندوق استئماني. يمكن نقل الأصول الموجودة في صندوق استئماني دون المرور بإجراءات إثبات الوصية.
• التأمين على الحياة. يجب أن تحدد وثيقة التأمين على الحياة مستفيدًا يحصل على المبلغ عند وفاة صاحب الوثيقة. وعادةً ما يُدفع المبلغ مباشرةً إلى المستفيد دون الحاجة إلى إجراءات حصر الإرث.
• حسابات التقاعد والاستثمار. عادةً ما يُحدد في حساب التقاعد أو الاستثمار مستفيد يمكن دفع مستحقاته دون المرور بإجراءات حصر الإرث.

أحيانًا، حتى الأصول التي تبدو غير خاضعة لإجراءات الوصاية، يجب أن تخضع لها. ربما لم يتم إعدادها بشكل صحيح لتجنب هذه الإجراءات.

ومن الشائع أيضاً أن يمتلك الشخص بعض الأصول التي يجب أن تخضع لإجراءات إثبات الوصية وبعض الأصول التي لا تخضع لها.

اجمع كل "أصول التركة"

الأصول الخاضعة للتركة هي الأصول التي يجب أن تخضع لإجراءات حصر الإرث. عادةً ما تكون هذه الأصول مسجلة باسم المتوفى فقط، ولم يكن لها مستفيد أو مالك مشترك. وقد تشمل الحسابات المصرفية، والمركبات، والعقارات، والأسهم، أو غيرها من الأصول المسجلة باسم المتوفى.

لحساب قيمة أصول التركة، أضف ما يلي:

• قيمة استبدال المركبات. ابحث عن متوسط قيمة استبدال المركبة في يوم وفاة الشخص. تتوفر قيم المركبات من موقعي Kelley Blue Book أو NADA. ستحتاج إلى سنة الصنع، والماركة، والطراز، ونوع الهيكل، ورقم تعريف المركبة (VIN)، وشهادة ملكية المركبة.
• أرصدة الحسابات البنكية. استخدم رصيد الحساب في تاريخ الوفاة. توخَّ الحذر عند التعامل مع الحسابات الجارية، فقد تكون هناك بعض الشيكات التي لم تُصرف أو تُودع بعد.
• قيمة الأسهم والسندات. استفسر من محكمة التركات عن كيفية حساب قيمة الأسهم والسندات. تستخدم المحاكم عادةً "القيمة النهائية" أو "المتوسط" في تاريخ وفاة الشخص. ستحتاج إلى العدد الإجمالي للأسهم، واسم الجهة المصدرة، ووكيل التحويل، والرقم التسلسلي.
• قيمة الضريبة العقارية. عادةً، يمكنك استخدام قيمة الضريبة الكاملة من مكتب مدقق الحسابات في المقاطعة. ستحتاج إلى نسخة من سند الملكية تتضمن الوصف القانوني الكامل للعقار وأرقام تعريف القطعة.
• أصول أخرى. قد يكون لدى الشخص أصول أخرى. إذا لم تتمكن من تحديد قيمة هذه الأصول، فقد تحتاج إلى خبير تقييم.

قد تختلف المحاكم في حساب القيم. لذا، يُرجى مراجعة محكمة التركات وقواعدها المحلية لمعرفة كيفية حسابها للقيم.

لاحظ أن حساب قيمة أصول التركة يختلف عن حساب قيمة الممتلكات لأغراض الضرائب.

كيفية تقديم طلب إعفاء من الإجراءات الإدارية

لتقديم طلب رفع الإجراءات الإدارية، يجب عليك تعبئة مجموعة من النماذج وإرفاق المستندات الداعمة. يمكنك استخدام أداة "مساعد تعبئة نماذج رفع الإجراءات الإدارية" الموجودة على هذا الموقع لملء النماذج المطلوبة.

المستندات التي تحتاجها تشمل ما يلي:

• الوصية الأصلية، إن وجدت
• نسخة مصدقة من شهادة الوفاة
• فاتورة الجنازة أو إيصال الدفع الذي يوضح من قام بدفع تكاليف الجنازة
• معلومات عن ملكية السيارة، والحساب المصرفي، وشهادة الأسهم، إن وجدت.
• القيمة السوقية العادلة أو القيمة الدفترية للعقارات والمركبات الآلية وغيرها من المركبات الترفيهية
• يشكل الزوج/الزوجة الباقي على قيد الحياة والأطفال وأقرب الأقارب

قد تطلب محكمة الوصايا الخاصة بك مستندات إضافية.

ستعتمد النماذج التي ستملأها على ما إذا كان الشخص المتوفى يمتلك عقارات، وما إذا كان عمره يزيد عن 55 عامًا ويتلقى برنامج Medicaid، والمتطلبات في محكمة الوصايا المحلية الخاصة بك.

تحقق من موقع محكمة الوصايا المحلية لمعرفة ما إذا كانت تتطلب نماذج أو وثائق إضافية.

أقرب الأقارب

يجب عليك تقديم قائمة بأقرباء المتوفى إلى محكمة الوصايا. ويتم تحديد أقرباء المتوفى بناءً على قانون ولاية أوهايو.

• يبدأ الأمر بالزوج/الزوجة والأطفال ، إن وجدوا لدى المتوفى.
• قد يشمل ذلك آخرين. قد يشمل أقرب الأقارب أيضًا والدي المتوفى وأجداده وإخوته. وتعتمد القائمة على عائلة المتوفى ومن توفي منهم وتاريخ وفاته.

يمكنك استخدام مساعد نموذج الإفراج من الإدارة الموجود على هذا الموقع للإجابة على الأسئلة التي ستأخذك خطوة بخطوة لمعرفة من سيتم اعتباره أقرب الأقارب.

عندما يكون لديك أقرب الأقارب:

• يرجى تقديم العنوان الكامل لكل شخص. تأكد من تضمين عنوان البريد الكامل لكل من تم إدراجه كأقرب الأقرباء.
• يرجى تقديم معلومات عن الأطفال القصر. تأكد من تضمين تاريخ ميلاد القاصر واسم الوصي القانوني أو الفعلي عليه، بالإضافة إلى عنوان ذلك الوصي.
• بإمكانهم التنازل عن الإخطار. يمكن لأقرب الأقارب و/أو المستفيدين التوقيع على نموذج للتنازل عن حقهم في تلقي إخطار بطلبك. هذا لا يعني تنازلهم عن حقهم في الميراث، بل يعني فقط موافقتهم على عدم تلقي إخطار رسمي بشأن طلبك.
• أو قد تحتاج إلى "إبلاغهم" رسميًا. إذا لم يوقعوا على التنازل، فسيتعين عليك إبلاغهم رسميًا – أي إخطارهم بوثائق المحكمة الرسمية.

إذا اختلف أفراد الأسرة أو كانت هناك تعقيدات أخرى، فقد ترغب في التحدث إلى محامٍ.

احذر من الدائنين والديون

قد يكون الشخص المتوفى مديناً بأموال لا تعلم عنها شيئاً.

من الشائع أن يكون الشخص أو التركة مدينين بالمال إلى:

• الشخص الذي دفع تكاليف الجنازة. إذا دفع شخص آخر غيرك تكاليف الجنازة، فسيتعين عليه إما الحصول على تعويض من التركة أو التوقيع على تنازل عن حقه في استرداد تكاليف الجنازة.
• برنامج ميديكيد. إذا كان الشخص مقيمًا في دار رعاية المسنين أو تلقى خدمات رعاية طويلة الأجل أخرى، فمن المرجح أنه كان مستفيدًا من برنامج ميديكيد، حتى لو كان لديه أيضًا تأمين صحي من برنامج ميديكير . في ولاية أوهايو، يُعد برنامج ميديكيد، وليس ميديكير، الجهة الأولى التي تدفع تكاليف خدمات الرعاية طويلة الأجل في دور رعاية المسنين. إذا كان المتوفى قد حصل على استحقاقات ميديكيد قبل وفاته، فقد يكون لبرنامج استرداد تركة ميديكيد التابع لولاية أوهايو مطالبة على التركة. وقد تكون مطالبة الولاية لها الأولوية على مطالبتك بالدفع.
• مُقرضو الرهن العقاري. قد يكون الشخص المتوفى لا يزال مديناً بمبلغ من المال مقابل المنزل.
• الدائنون الآخرون. قد يكون للبنوك أو شركات تحصيل الديون أو الدائنين الآخرين مطالبة على العقار.

يجب عليك إبلاغ المحكمة بجميع دائني التركة والمبلغ المستحق لكل منهم.

إذا كنت لا تعرف، فقد يكون من الأفضل اختيار الخيار الكامل   إدارة التركة بدلاً من تقديم طلب إعفاء منها. قد يكون من الصعب الحصول على جميع المعلومات اللازمة فور وفاة الشخص. لذا، يُنصح باستشارة محامٍ لمساعدتك في تحديد ديون التركة.

بعد تقديم طلبك

تستغرق المحكمة حوالي أسبوع إلى أسبوعين لمعالجة طلبات الإفراج من الإدارة.

قد تشترط بعض المحاكم عقد جلسة استماع قبل الموافقة على الطلب.

إذا منحت المحكمة إعفاءً من الإدارة، فيمكنك استخدام نسخة مصدقة من أمر المحكمة بالإضافة إلى طلب الإعفاء لمنح المؤسسات المالية، وأقسام ملكية السيارات، والشركات، والكيانات الأخرى، أو الأشخاص الحق في نقل أصول الشخص المتوفى.

قد تحتاج أيضًا إلى:

• قم بتحديث سجلات العقارات. إذا كانت هناك عقارات، فيجب عليك تحديث سجلات العقارات لإظهار المالك الجديد. خذ أي شهادة نقل ملكية صادرة عن المحكمة إلى مكتب مدقق الحسابات في المقاطعة، ثم إلى مكتب التسجيل. قد تكون هناك تكاليف إضافية ونماذج يجب تعبئتها في مكتب مدقق الحسابات أو مكتب التسجيل.
• ادفع الضرائب. لا يُعفيك الإعفاء من الإدارة من دفع أي نوع من الضرائب.   الضرائب.

قدّم طلبًا للحصول على إعفاء ضريبة المسكن الرئيسي، إذا كنت مؤهلًا. إذا كان المتوفى قد حصل على هذا الإعفاء لتخفيض ضرائب عقاره، فلن ينتقل الإعفاء بالضرورة إلى المالك الجديد. ستُحدد عوامل مثل عمرك، وإعاقتك، ودخلك ما إذا كنت مؤهلًا. تواصل مع مكتب مراقب حسابات المقاطعة لمعرفة ما إذا كان بإمكانك الحصول على الإعفاء أيضًا.