Descripción general de la administración testamentaria en Ohio

El proceso testamentario es un proceso legal para decidir qué hacer con todo lo que una persona poseía al fallecer. Esto se denomina "administración" del "patrimonio" de la persona.

Puede encontrar términos testamentarios, como:

• Patrimonio (Estate). Un patrimonio consiste en los bienes y deudas de la persona fallecida.
• Difunto (Decedent). La persona fallecida se denomina "difunto." Las personas que heredarán sus bienes y propiedades se denominan "herederos" o "beneficiarios."
• Herederos (Heirs). Los "herederos" son personas que heredan según la ley de Ohio cuando no hay testamento.
• Beneficiarios (Beneficiaries). Cuando hay testamento, las personas que heredan se denominan "beneficiarios."

Algunos bienes pueden transferirse fuera de la corte testamentaria, pero es común que al menos algunos deban pasar por la corte testamentaria. Puede tener diferentes opciones, según el tipo de bienes involucrados, el valor total del patrimonio y su relación con la persona fallecida.

Las posibles opciones en la corte testamentaria incluyen:

• Administración completa (Full administration): Suele ser la única opción para un patrimonio extenso o complejo.
• Exención de administración sucesoria (Release from administration): Una opción más rápida para patrimonios pequeños con un valor de $100,000 o menos con un cónyuge sobreviviente, o $35,000 o menos sin cónyuge sobreviviente. Encuentre los formularios que necesita para una exención de administración.
• Exención sumaria de administración sucesoria (Summary release from administration): Una opción más sencilla para patrimonios pequeños con un valor de $40,000 o menos con un cónyuge sobreviviente, en los que el funeral fue pagado por el cónyuge o por adelantado, o $5,000 o menos con alguien que pagó el funeral. Encuentre los formularios que necesita para una excención sumaria de administración.
• Certificado de transferencia solo para bienes inmuebles (Certificate of transfer for real estate only): Una opción menos común que puede utilizarse si solo necesita transferir bienes inmuebles, por ejemplo, cuando la casa de la persona es el único activo. Encuentre los formularios que necesita para un certificado de transferencia solo para bienes inmuebles.

Continúe leyendo para obtener más información sobre cada opción.

Administración completa (Full administration)

La administración completa es el proceso más complejo. A veces, es la única opción.

En una administración completa, hay un proceso de varios pasos para determinar todos los bienes de la persona, pagar las deudas y transferir los bienes a los herederos.

Es posible que deba pasar por una administración completa, independientemente de si la persona dejó testamento.

• Si dejó testamento, este debe explicar cómo deseaba que se distribuyeran sus bienes. Por lo general, el testamento nombra a un albacea (executor), quien ejecutará los deseos de la persona y tomará las medidas requeridas por el tribunal de sucesiones. Morir con testamento se denomina "testado" (testate).
• Si la persona no dejó testamento, la corte utilizará la ley de Ohio para determinar quién recibe qué. Por ejemplo, los bienes suelen pasar al cónyuge sobreviviente, si lo tiene, o a los hijos de la persona. La corte nombrará a un administrador para que se encargue de los pasos del proceso. Morir sin testamento se denomina "intestado" (intestate).

Los pasos de una administración completa suelen incluir:

• Presentar una solicitud ante la corte testamentaria. Se presenta ante la corte testamentaria del condado donde vivía la persona. Puede encontrar información sobre la corte testamentaria en esta página, en la sección "Recursos del gobierno local y comunitarios". Usted presenta el testamento, si lo hay. El corte valida o "admite" el testamento. Si desea ser nombrado administrador o albacea, deberá presentar una solicitud ante la corte.
• La corte nombra a un albacea o administrador. El corte designa a una persona para que se encargue de los trámites del proceso testamentario. Esta persona es el fiduciario del patrimonio. Debe actuar en el mejor interés del patrimonio, no en su propio interés ni en el de quienes heredarán los bienes. Se le denomina albacea o administrador, dependiendo de si existe testamento y si figura en él.
• El albacea o administrador notifica a los demás. Envía la notificación de la legalización del testamento a todos los familiares y beneficiarios del fallecido. Presenta un certificado de notificación de la legalización del testamento, si existe.
• Realizan un inventario completo del patrimonio. El albacea o administrador determina todos los bienes que poseía la persona y todas sus deudas. Luego, presentan una contabilidad ante el corte.
• Las deudas se pagan. Las deudas del patrimonio deben pagarse. Por ejemplo, pueden incluir gastos funerarios, impuestos, pagos a acreedores o deudas a Medicaid.
• Los bienes restantes pasan a los herederos. Una vez pagadas las deudas, los bienes restantes pueden distribuirse entre los herederos o beneficiarios.

La administración completa puede tardar entre 6 meses y un año. A veces, puede tardar años de principio a fin, según las circunstancias del patrimonio.

La administración completa puede ser compleja, por lo que puede ser útil contar con la ayuda de un abogado.

Exención de administración sucesoria (Release from administration)

Los patrimonios pequeños pueden evitar el proceso completo de administración obteniendo una "exención de la administración."

La posibilidad de obtener una excención depende de su relación con la persona y del valor del patrimonio.

Hay dos casos en los que puede solicitarlo:

• Cónyuge sobreviviente, patrimonio de $100,000 o menos: Si usted es el cónyuge sobreviviente y tiene derecho a todos los bienes del patrimonio, generalmente califica para una exención de administración si el valor del patrimonio es de $100,000 o menos.
• Sin cónyuge sobreviviente, patrimonio de $35,000 o menos: Si no hay cónyuge sobreviviente, puede calificar para una exención de administración si el valor del patrimonio es de $35,000 o menos.

Una exención de administración toma mucho menos tiempo que una administración completa, y los costos de solicitud también suelen ser más bajos.

Obtenga más información sobre la exención de administración, incluidos los formularios judiciales paso a paso.

Exención sumaria de administración sucesoria (Summary release from administration)

Los patrimonios más pequeños pueden calificar para un proceso más simple llamado exención sumaria de administración sucesoria.

Existen dos casos en los que puedes aplicar:

• Cónyuge sobreviviente, funeral pagado por el cónyuge o prepagado, patrimonio de $40,000 o menos: Si usted es el cónyuge sobreviviente, pagó el funeral o este fue prepagado, y tiene derecho a la asignación familiar completa, podría calificar para una exención de administración si el valor del patrimonio es de $40,000 o menos, más hasta $5,000 en gastos funerarios. No es elegible si su cónyuge dejó hijos menores que no sean sus hijos.
• Usted pagó el funeral, patrimonio de $5,000 o menos: Si pagó el funeral y el valor total del patrimonio es de $5,000 o menos, podría calificar para una exención de administración. Para ser elegible, debe pagar o estar obligado por escrito a pagar los gastos del funeral y el entierro, y estos gastos deben ser superiores al valor del patrimonio.

El tribunal tarda entre 1 y 2 semanas en procesar su solicitud de exención sumaria de administración sucesoria. El costo suele ser menor que el de una exención de administración sucesoria

Obtenga más información sobre la exención sumaria de administración sucesoria, incluidos los formularios judiciales paso a paso.

Certificado de transferencia solo para bienes inmuebles (Certificate of transfer only)

Un certificado de transferencia es un documento de la corte testamentaria. Permite transferir un inmueble a un nuevo propietario. Es posible que necesite un certificado de transferencia para que una vivienda quede a su nombre después del fallecimiento del dueño.

La mayoría de las personas solicitan un certificado de transferencia como parte de una administración completa o una exención de administración.

No es común solicitar solo un certificado de transferencia. Sin embargo, podría ser una opción en algunos casos, como cuando la vivienda es el único activo.

Obtenga más información sobre cómo solicitar un certificado de transferencia únicamente, incluidos los formularios paso a paso.

Algunas bienes se pueden transferir sin el proceso testamentario

En ocasiones, la propiedad se configura de forma que evita la necesidad del procesor testamentario. Este tipo de propiedad se considera un "bien no sujeto a sucesión."

Ejemplos comunes son:

• Una vivienda con derecho de supervivencia. Es común que las parejas casadas sean propietarias de una vivienda conjuntamente con este derecho. Cuando uno de los cónyuges fallece, su parte se transfiere automáticamente al otro. Revise la escritura de la vivienda para ver si se trata de una escritura con derecho de supervivencia. Puede obtenerla del registrador del condado. Aun así, deberá presentar una declaración jurada de supervivencia y un certificado de defunción de la persona fallecida ante el auditor y el registrador del condado. Los formularios de declaración jurada de supervivencia suelen estar disponibles en el sitio web del auditor o registrador de su condado. Puede encontrar al auditor de su condado en el sitio web de la Asociación de Auditores del Condado de Ohio y encontrar información sobre el registrador del condado en esta página, en la sección "Recursos del gobierno local y comunitarios".
• Una cuenta con un beneficiario que paga al fallecimiento. Si se abrió una cuenta bancaria con un beneficiario que paga al fallecimiento, este debería poder acceder al dinero sin necesidad de pasar por el proceso testamentario. Consulte con el banco para obtener más información.
• Una vivienda o un automóvil con beneficiario de Transferencia por Fallecimiento. Si existe una Transferencia por Fallecimiento válida para la vivienda o un vehículo, se puede transferir sin pasar por el proceso testamentario. Consulte con el registrador del condado para averiguar si existe una Transferencia por Fallecimiento para la vivienda. Aun así, deberá presentar una declaración jurada de confirmación ante el auditor y registrador del condado. Los formularios de declaración jurada de confirmación suelen estar disponibles en el sitio web del auditor o registrador de su condado. Puede encontrar al auditor de su condado en el sitio web de la Asociación de Auditores del Condado de Ohio y encontrar información sobre el registrador del condado en esta página, en la sección "Recursos del gobierno local y comunitarios". En el caso de un automóvil, revise el anverso del título de propiedad o consulte con la oficina de títulos de propiedad del secretario del tribunal del condado para averiguar si existe una Transferencia por Fallecimiento para el vehículo.
• Vehículos de su cónyuge. Si usted es el cónyuge sobreviviente, puede transferirse un número ilimitado de vehículos, con un valor total de hasta $65,000, después del fallecimiento de su cónyuge. También puede transferir una embarcación y un motor fuera de borda. Deberá completar la Declaración Jurada del Cónyuge Sobreviviente y presentar la documentación ante la oficina de títulos de propiedad de su condado. Obtenga más información sobre la transferencia de títulos de propiedad de vehículos del BMV.
• Una cuenta bancaria en copropiedad. Si tenían una cuenta bancaria en copropiedad o tenencia conjunta con derecho de supervivencia, al fallecer uno de los titulares, su parte se transfiere automáticamente al otro titular sin necesidad de pasar por el proceso testamentario.
• Propiedad en un fideicomiso. Los activos de un fideicomiso pueden transferirse sin necesidad de pasar por el proceso testamentario.
• Seguro de vida. Una póliza de seguro de vida debe designar a un beneficiario, quien recibe el dinero cuando fallece el titular de la póliza. El dinero generalmente se puede pagar directamente al beneficiario sin necesidad de pasar por el proceso testamentario.
• Beneficios de jubilación. Una cuenta de jubilación generalmente designa a un beneficiario al que se le puede pagar sin necesidad de pasar por el proceso testamentario.

Incluso si no tiene que pasar por la corte testamentaria, deberá obtener una copia del certificado de defunción y realizar otros trámites, como presentar una declaración jurada, para transferir la propiedad.

Administrar un patrimonio después del fallecimiento de una persona puede ser complicado. Si es posible, intente encontrar un abogado.