Odziedziczenie domu poprzez przeniesienie własności po śmierci

Przeniesienie własności po śmierci (TOD) to dokument prawny, który właściciel domu może ustanowić, aby wskazać osobę, która otrzyma jego dom po śmierci. Jeśli ktoś zostawił Ci dom w ramach przeniesienia własności po śmierci, jesteś beneficjentem.

Zazwyczaj nie ma potrzeby wnoszenia sprawy do sądu spadkowego, aby dokonać przeniesienia własności domu po śmierci spadkodawcy, konieczne będzie jednak podjęcie innych kroków, w tym:

• Zdobądź akt zgonu. Będziesz potrzebować uwierzytelnionej kopii aktu zgonu danej osoby.
• Wypełnij Oświadczenie Potwierdzające. Będziesz musiał wypełnić formularz zwany Oświadczeniem Potwierdzającym, w którym potwierdzisz, że nieruchomość została Ci przekazana. Oświadczenie musisz podpisać w obecności notariusza.
• Złóż formularze w urzędzie powiatu. Będziesz musiał złożyć akt zgonu i wypełnione oświadczenie potwierdzające w urzędzie powiatu, w którym znajduje się nieruchomość. Zazwyczaj musisz udać się do rewidenta powiatu, a następnie do urzędnika ds. rejestracji w urzędzie powiatu.

Powinieneś również pomyśleć o takich kwestiach jak ubezpieczenie, podatki i wierzyciele. Przeniesienie domu może spowodować nieoczekiwane komplikacje.

Jeśli to możliwe, porozmawiaj z prawnikiem. Prawnik pomoże Ci zrozumieć, co jest w to zaangażowane i opracować plan odpowiedni dla Ciebie.

Zbierz dokumenty

Będziesz potrzebować następujących dokumentów związanych z Przeniesieniem Majątku w Przypadku Zgonu, w tym:

• Kopia oświadczenia o przekazaniu spadku po śmierci (Transfer on Death Designation Affidavit). Jest to dokument, który ustanawia Przeniesienie Spadku po Śmierci i wskazuje Cię jako beneficjenta. Należy go złożyć w biurze rejestru hrabstwa. Kopię zazwyczaj można uzyskać na stronie internetowej urzędu. Znajdź swojego rejestratora hrabstwa na tej stronie. Jeśli jest więcej niż jeden beneficjent, Ty i pozostali beneficjenci będziecie musieli uzgodnić wszystkie kwestie dotyczące nieruchomości. Na przykład, nie możesz sprzedać domu bez zgody pozostałych beneficjentów. Brak zgody może spowodować dodatkowe problemy prawne i koszty.
• Poświadczona kopia aktu zgonu. Będziesz potrzebować poświadczonej kopii aktu zgonu danej osoby. Nie może to być kserokopia. Poświadczoną kopię aktu zgonu możesz uzyskać w wydziale zdrowia hrabstwa, w którym zmarła osoba, lub w Departamencie Zdrowia stanu Ohio. Zazwyczaj wiąże się to z opłatą. Czasami zakład pogrzebowy zamówi dla Ciebie akt zgonu.

Przydatna może być kopia aktu własności. Akt własności domu zawiera ważne informacje, które należy uwzględnić w oświadczeniu o potwierdzeniu, takie jak opis prawny nieruchomości. Jeśli nie posiadasz oryginału aktu własności ani jego kopii, możesz uzyskać kopię w urzędzie stanu cywilnego. Aby znaleźć urząd stanu cywilnego, otwórz stronę „Zasoby Samorządu Lokalnego i Społeczności” .

Wypełnij oświadczenie potwierdzające

Gdy już będziesz mieć potrzebne dokumenty:

• Wypełnij formularz „Oświadczenie o Potwierdzeniu”. Formularz ten może być również nazywany „Oświadczeniem o Potwierdzeniu”. Musisz dołączyć informacje dotyczące Oświadczenia o Przeniesieniu Własności po Zgonie, takie jak data i miejsce jego rejestracji, a także opis prawny nieruchomości i datę śmierci właściciela.
• Podpisz Oświadczenie w obecności notariusza. Będziesz musiał podpisać Oświadczenie o Potwierdzeniu w obecności notariusza i uzyskać jego pieczątkę. Zrób kilka kopii ostemplowanego formularza dla siebie. Notariusza często można znaleźć w bankach lub bibliotekach. Może być konieczne uiszczenie opłaty, np. kilku dolarów za stronę.

Jeśli to możliwe, poproś prawnika o przejrzenie lub przygotowanie formularza. Ważne jest, aby poprawnie wypełnić formularz, aby mieć pewność, że nieruchomość zostanie przeniesiona zgodnie z Twoimi oczekiwaniami. Prawnik pomoże Ci upewnić się, że wszystko jest w porządku. Otwórz Pomoc Prawną i Prawników, aby znaleźć zasoby prawne w Twojej okolicy.

W razie potrzeby skontaktuj się z Medicaid Estate Recovery

Jako beneficjent Transfer on Death możesz być zobowiązany do skontaktowania się z Ohio's Medicaid Estate Recovery Program.

Musisz powiadomić stanowy program odzyskiwania majątku Medicaid, jeśli:

• Właściciel miał ponad 55 lat i korzystał z programu Medicaid. Jeśli zmarły właściciel miał ponad 55 lat i korzystał ze świadczeń Medicaid, stan może mieć prawo do zwrotu pieniędzy z domu.
• Właściciel był trwale umieszczony w zakładzie opiekuńczym i otrzymywał Medicaid. Jeśli właściciel mieszkał w domu opieki lub korzystał z innych usług opieki długoterminowej, niezależnie od wieku, mógł otrzymywać świadczenia Medicaid na pokrycie kosztów opieki. Państwo może rościć sobie prawo do nieruchomości równej wartości świadczeń, które dana osoba otrzymywała.
• Małżonek zmarł pierwszy i korzystał z Medicaid. Jeśli właściciel miał małżonka, który zmarł pierwszy i korzystał z Medicaid po 55. roku życia lub w trakcie stałego pobytu w zakładzie opiekuńczym, należy skontaktować się z programem Medicaid Estate Recovery Program.
• Nie masz pewności. Jeśli nie wiesz, czy właściciel lub jego małżonek otrzymywali Medicaid, skontaktuj się z programem Medicaid Estate Recovery Program.

Przed sfinalizowaniem przelewu powiadom Medicaid Estate Recovery Program.

Aby powiadomić program Medicaid Estate Recovery Program:

• Wypełnij formularz. Formularz jest dostępny w stanie Ohio. Zazwyczaj można go również uzyskać w urzędzie stanu cywilnego. Poszukaj formularza „ODM 07408 – Zawiadomienie o odzyskaniu majątku Medicaid w związku z oczekującym przeniesieniem własności na mocy aktu przeniesienia po śmierci”.
• Wyślij go pocztą do Biura Prokuratora Generalnego Ohio. Biuro Prokuratora Generalnego jest jedną z agencji zarządzających programem Medicaid Estate Recovery Program w Ohio.

Twój upoważniony przedstawiciel, na przykład prawnik, również może wypełnić formularz za Ciebie.

Niektórzy członkowie rodziny, na przykład małżonek pozostający przy życiu, mogą kwalifikować się do ochrony w ramach programu Medicaid Estate Recovery. Dowiedz się więcej o programie Medicaid Estate Recovery od Pro Seniors.

Złóż formularze w powiecie

Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych formularzy należy złożyć je w urzędzie powiatu, w którym znajduje się dana nieruchomość.

Proces ten różni się w zależności od hrabstwa w stanie Ohio, ale generalnie należy współpracować z:

• Audytor powiatowy. Audytor dba o poprawność dokumentów. Zanieś swoje formularze do audytora powiatowego w celu zatwierdzenia i przetworzenia przelewu. Znajdź audytora powiatowego za pośrednictwem stowarzyszenia stanowego.
• Rejestrator powiatowy. Rejestrator powiatowy prowadzi rejestry aktów notarialnych w powiecie. Zanieś swoje formularze do rejestratora powiatowego, aby zarejestrować przeniesienie. Otwórz Zasoby Samorządu Lokalnego i Społeczności , aby znaleźć biuro rejestratora powiatowego.

Zazwyczaj trzeba też:

• Opłaty. Zazwyczaj obowiązują standardowe opłaty za rejestrowanie i przetwarzanie przeniesień własności w powiecie.
• Postępuj zgodnie z procedurami obowiązującymi w powiecie. Na przykład,   może być konieczna konsultacja z inżynierem powiatowym lub działem map.

Jeśli beneficjentów jest więcej niż jeden, upewnij się, że każdy z nich je podpisze.

Po zakończeniu przelewu skarbnik powiatu wystawi rachunek za podatek od nieruchomości.

Uzyskaj ubezpieczenie domu

Nie wszystko przechodzi na Ciebie w przypadku przeniesienia własności po śmierci. Zazwyczaj musisz wykupić własne ubezpieczenie domu dla danej nieruchomości.

Poprzednia polisa ubezpieczeniowa właściciela domu zazwyczaj nie obejmuje Twojego ubezpieczenia.

• Sprawdź polisę. Polisy ubezpieczeniowe właścicieli domów zazwyczaj nie obejmują beneficjenta, któremu przysługuje przeniesienie po śmierci. Jeśli jesteś również wykonawcą testamentu, możesz mieć pewne ubezpieczenie. Sprawdź polisę, aby dowiedzieć się, co dzieje się z ubezpieczeniem po śmierci właściciela domu.
• Porozmawiaj z agentem ubezpieczeniowym. Możliwe, że Ty, beneficjent Transferu w razie śmierci, zostałeś dodany do polisy jako „Dodatkowy Ubezpieczony”. To może umożliwić Ci uzyskanie ochrony ubezpieczeniowej po śmierci właściciela. Jeśli nie uzyskasz ochrony ubezpieczeniowej, nieruchomość może nie być objęta ubezpieczeniem domu.

Płać podatki, zrozum implikacje podatkowe

Nawet jeśli dom został spłacony i nie masz kredytu hipotecznego, nadal będziesz musiał płacić podatki od nieruchomości.

• Będziesz odpowiedzialny za podatki. Będziesz odpowiedzialny za podatki od nieruchomości, gdy dom będzie już Twój.
• Twoje podatki mogą się różnić od podatków właściciela. Zwolnienia podatkowe, takie jak zwolnienie z podatku od nieruchomości , mogą nie zostać przeniesione na Ciebie. Zwolnienie z podatku od nieruchomości przysługuje osobie, która się o nie ubiega i kwalifikuje. Czynniki takie jak wiek, niepełnosprawność i dochód decydują o tym, czy kwalifikujesz się do zwolnienia. Skontaktuj się z biurem rewidenta powiatu, aby dowiedzieć się, czy możesz uzyskać zwolnienie.

Jeśli to możliwe, znajdź prawnika. Aby zrozumieć konsekwencje podatkowe przeniesienia własności po śmierci, porozmawiaj z prawnikiem specjalizującym się w nieruchomościach lub doradcą podatkowym.

Zrozumieć kredyt hipoteczny, długi i zastawy

Jeśli dana osoba była winna pieniądze w chwili śmierci, możesz mieć do czynienia z wierzycielami.

Na przykład może zaistnieć potrzeba:

• Skontaktuj się z kredytodawcą hipotecznym. Jeśli odziedziczysz dom obciążony hipoteką, będziesz musiał porozmawiać z kredytodawcą hipotecznym lub firmą obsługującą kredyt. Wyjaśnij, że właściciel zmarł. Możesz zostać poproszony o dostarczenie kopii aktu zgonu. Kredytodawca lub firma obsługująca kredyt poinformuje Cię o dostępnych opcjach. W niektórych sytuacjach prawo federalne zezwala niektórym członkom rodziny, takim jak żyjący małżonek lub dziecko, na przejęcie istniejącego kredytu hipotecznego. W zależności od sytuacji, może być również konieczna spłata kredytu hipotecznego lub refinansowanie.
• Załatw sprawy z innymi wierzycielami. Banki, firmy windykacyjne lub inni wierzyciele mogą mieć roszczenia do nieruchomości. Stanowy program Medicaid Estate Recovery Program może mieć prawo do odzyskania pieniędzy z nieruchomości.
• Rozwiąż problem z zastawem hipotecznym. Wyszukaj nieruchomość na stronie internetowej urzędu stanu cywilnego, aby sprawdzić, czy nie ma na niej zastawów. Znajdź swojego urzędnika stanu cywilnego na tej stronie w sekcji „Zasoby dla samorządu lokalnego i społeczności”. Zastaw hipoteczny może utrudnić sprzedaż lub refinansowanie nieruchomości.

Jeżeli to możliwe, poszukaj prawnika , który pomoże Ci zrozumieć, jaki wpływ na Ciebie mogą mieć obciążenia hipoteczne lub długi właściciela nieruchomości.

Potencjalne wyzwania związane z przeniesieniem w przypadku śmierci

Przeniesienie majątku po śmierci może zaoszczędzić czas i pieniądze, ale nie zawsze działa idealnie.

Może być bardziej skomplikowanie, jeśli:

• Otrzymujesz Medicaid , SSI lub inne świadczenia publiczne. Jeśli pobierasz świadczenia Medicaid lub SSI,   Przeniesienie własności może mieć wpływ na Twoją kwalifikowalność. Disability Rights Ohio może pomóc Ci zrozumieć Twoją zdolność do dalszego pobierania świadczeń po przeniesieniu własności domu na Twoje nazwisko.
• Istnieje wielu beneficjentów. Jeśli majątek dziedziczy więcej niż jedna osoba, wszyscy muszą się zgodzić co do jego przeznaczenia. Osiągnięcie porozumienia może być trudne. Jeśli beneficjent zmarł, konieczne będzie złożenie uwierzytelnionego odpisu aktu zgonu beneficjenta.

Jeżeli to możliwe, znajdź prawnika , który Ci pomoże.