Zwolnienie z administracji

Zwolnienie z zarządu pozwala pominąć lub uniknąć „pełnego zarządu” w sądzie spadkowym. Pełny zarząd to procedura sądowa dotycząca zarządzania majątkiem osoby – ustalania, co posiadała, spłacania wszelkich długów i przekazywania pozostałego majątku rodzinie lub spadkobiercom.

Pełne zarządzanie może być czasochłonne i kosztowne, dlatego uzyskanie zwolnienia może zaoszczędzić Ci czas i pieniądze.

Ale to nie jest dla każdego.

Możesz nie chcieć zwolnienia z administracji, jeśli:

• Osoba, która zmarła miała dużo długów.
• Za mało wiesz o długach tej osoby.
• Członkowie rodziny nie są zgodni.
• Istnieją inne komplikacje.

Niektóre sądy nie zezwalają na umorzenie postępowania administracyjnego, jeżeli dana osoba jest winna więcej pieniędzy, niż wynosi wartość jej majątku, co oznacza, że majątek jest niewypłacalny.

Czasami najlepszym rozwiązaniem jest pełna administracja przez sąd spadkowy.

Jeżeli to możliwe, skonsultuj się z prawnikiem , który pomoże Ci w uregulowaniu kwestii majątkowych.

Uprawnienia do zwolnienia z administracji

Istnieją dwa przypadki, w których możesz ubiegać się o zwolnienie spod zarządu:

• Jesteś małżonkiem pozostającym przy życiu, a wartość spadku wynosi 100 000 dolarów lub mniej. Aby kwalifikować się jako małżonek pozostający przy życiu, musisz być uprawniony do wszystkich aktywów spadkowych. Wartość wszystkich aktywów podlegających postępowaniu spadkowemu nie może przekraczać 100 000 dolarów.
• Wartość wynosi 35 000 dolarów lub mniej. W przypadku braku żyjącego małżonka, spadkobiercy lub beneficjenci mogą ubiegać się o zwolnienie z zarządu, jeśli wartość wszystkich aktywów podlegających postępowaniu spadkowemu wynosi 35 000 dolarów lub mniej.

Istnieją pewne dodatkowe wymagania. Możesz skorzystać z naszego Asystenta Formularza Zwolnienia z Administracji , aby uzyskać pomoc krok po kroku, dowiedzieć się więcej i wypełnić wymagane formularze.

Mniejsze majątki, zazwyczaj poniżej 40 000 dolarów, mogą kwalifikować się do prostszej procedury zwanej zwolnieniem z zarządu komisarycznego. Dowiedz się więcej o zwolnieniu z zarządu komisarycznego.

Jak obliczyć wartość

Należy uwzględnić tylko majątek, który podlega postępowaniu spadkowemu.

Nie każdy majątek musi podlegać postępowaniu spadkowemu. Niektóre majątki mogą być ujęte w sposób, który pozwala uniknąć postępowania spadkowego. Taki rodzaj majątku nazywa się „aktywem nie podlegającym postępowaniu spadkowemu”.

Nie uwzględniaj aktywów „nie podlegających postępowaniu spadkowemu”

Na przykład poniższe aktywa zwykle nie podlegają postępowaniu spadkowemu:

• Dom z prawem do przeżycia. Małżeństwa często posiadają wspólnie dom z prawem do przeżycia. Jeśli istnieje prawo do przeżycia, po śmierci jednego z małżonków jego udział automatycznie przechodzi na drugiego małżonka. Sprawdź akt własności domu, aby upewnić się, czy jest to akt z prawem do przeżycia. Możesz go uzyskać od urzędnika ds. rejestracji nieruchomości. Nadal będziesz musiał złożyć oświadczenie o przeżyciu i akt zgonu osoby zmarłej u rewidenta i urzędnika ds. rejestracji nieruchomości, aby przenieść na siebie pełną własność. Formularze oświadczenia o przeżyciu są często dostępne na stronie internetowej rewidenta lub urzędnika ds. rejestracji nieruchomości w Twoim hrabstwie. Możesz znaleźć swojego rewidenta na stronie internetowej Stowarzyszenia Rewidentów Hrabstwa Ohio , a informacje o urzędniku ds. rejestracji nieruchomości znajdziesz na tej stronie w sekcji „Zasoby Samorządu Lokalnego i Społeczności”.
• Konto z beneficjentem „Płatności po śmierci”. Jeśli konto bankowe zostało założone z beneficjentem „Płatności po śmierci”, beneficjent powinien mieć dostęp do środków bez konieczności przechodzenia przez postępowanie spadkowe. Aby uzyskać więcej informacji, skontaktuj się z bankiem.
• Dom lub samochód z beneficjentem w przypadku przeniesienia własności po śmierci. Jeśli dom lub pojazd posiada ważny zapis w przypadku przeniesienia własności po śmierci, można go przenieść bez konieczności postępowania spadkowego. Należy skontaktować się z urzędnikiem ds. rejestracji nieruchomości w hrabstwie, aby dowiedzieć się, czy dom posiada zapis w przypadku przeniesienia własności po śmierci. Nadal konieczne będzie złożenie oświadczenia potwierdzającego u biegłego rewidenta i urzędnika ds. rejestracji nieruchomości w hrabstwie. Formularze oświadczenia potwierdzającego są często dostępne na stronie internetowej biegłego rewidenta lub urzędnika ds. rejestracji nieruchomości w hrabstwie. Rejestratora nieruchomości w hrabstwie można znaleźć na stronie internetowej Stowarzyszenia Biegłych Rewidentów Hrabstwa Ohio , a informacje o urzędniku ds. rejestracji nieruchomości znajdują się na tej stronie w sekcji „Zasoby Samorządu Lokalnego i Społeczności”. W przypadku samochodu należy skontaktować się z biurem ds. rejestracji nieruchomości w sądzie hrabstwa, aby dowiedzieć się, czy pojazd posiada zapis w przypadku przeniesienia własności po śmierci.
• Pojazdy należące do małżonka. Jeśli jesteś małżonkiem pozostającym przy życiu, możesz przenieść na siebie nieograniczoną liczbę pojazdów o łącznej wartości do 65 000 dolarów po śmierci małżonka. Możesz również przenieść jedną łódź i jeden silnik zaburtowy. Będziesz musiał wypełnić Oświadczenie o Przysiędze Małżonka Pozostającego przy życiu i złożyć dokumenty w biurze ds. tytułów własności w swoim okręgowym urzędzie stanu cywilnego. Dowiedz się więcej o przenoszeniu tytułów własności pojazdów z urzędu stanu cywilnego (BMV).
• Konto bankowe we współwłasności. Jeśli posiadałeś/aś wspólnie konto bankowe lub inwestycyjne we współwłasności lub współwłasności z prawem przeżycia, to po śmierci jednego z właścicieli jego część automatycznie przechodzi na drugiego właściciela bez konieczności postępowania spadkowego.
• Majątek w ramach powiernictwa. Aktywa w ramach powiernictwa mogą zostać przeniesione bez konieczności postępowania spadkowego.
• Ubezpieczenie na życie. Polisa ubezpieczeniowa na życie powinna wskazywać beneficjenta, który otrzyma pieniądze po śmierci właściciela polisy. Pieniądze zazwyczaj mogą zostać wypłacone bezpośrednio beneficjentowi, bez konieczności postępowania spadkowego.
• Rachunki emerytalne i inwestycyjne. Rachunek emerytalny lub inwestycyjny zazwyczaj wskazuje beneficjenta, któremu można wypłacić środki bez konieczności postępowania spadkowego.

Czasami aktywa, które wydają się nie podlegać postępowaniu spadkowemu, nadal muszą przejść przez postępowanie spadkowe. Mogły nie zostać odpowiednio przygotowane, aby uniknąć postępowania spadkowego.

Często zdarza się, że dana osoba posiada majątek, który musi przejść przez postępowanie spadkowe, i majątek, który nie musi.

Zsumuj wszystkie „aktywa spadkowe”

Aktywa objęte postępowaniem spadkowym to aktywa, które muszą przejść przez postępowanie spadkowe. Zazwyczaj są to aktywa, które były zapisane wyłącznie na nazwisko zmarłego i nie miały beneficjenta ani współwłaściciela. Mogą to być konta bankowe, pojazdy, nieruchomości, akcje lub inne aktywa zapisane na nazwisko zmarłego.

Aby obliczyć wartość aktywów spadkowych, należy dodać:

• Wartość pojazdu w rozliczeniu. Znajdź średnią wartość pojazdu w rozliczeniu w dniu śmierci osoby. Wartości pojazdów można uzyskać w Kelley Blue Book lub NADA. Będziesz potrzebować danych o roku produkcji, marce, modelu, typie nadwozia, numerze VIN i dowodzie rejestracyjnym pojazdu.
• Saldo rachunku bankowego. Wykorzystaj saldo rachunku z dnia śmierci. Zachowaj ostrożność przy korzystaniu z rachunków bieżących. Mogą się zdarzyć czeki, które nadal będą wymagały zrealizowania lub wpłaty.
• Wartość akcji i obligacji. Skontaktuj się z sądem spadkowym, aby dowiedzieć się, jak oblicza wartość akcji i obligacji. Sądy zazwyczaj stosują „wartość końcową” lub „średnią” w dniu śmierci osoby. Będziesz potrzebować całkowitej liczby akcji, nazwy emitenta, agenta transferowego i numeru seryjnego.
• Wartość podatku od nieruchomości. Zazwyczaj można posłużyć się pełną wartością podatku podaną przez biegłego rewidenta. Potrzebna będzie kopia aktu własności z pełnym opisem prawnym nieruchomości i numerami identyfikacyjnymi działki.
• Inne aktywa. Osoba mogła posiadać inne aktywa. Jeśli nie możesz określić wartości aktywów, możesz potrzebować rzeczoznawcy.

Sądy mogą obliczać wartości w różny sposób. Sprawdź w swoim sądzie spadkowym i zapoznaj się z jego lokalnymi przepisami, aby dowiedzieć się, jak obliczane są wartości.

Należy pamiętać, że obliczanie wartości aktywów spadkowych różni się od obliczania wartości nieruchomości dla celów podatkowych.

Jak ubiegać się o zwolnienie z administracji

Aby ubiegać się o zwolnienie z administracji, należy wypełnić pakiet formularzy i dołączyć dokumenty potwierdzające. Aby wypełnić potrzebne formularze, skorzystaj z Asystenta Formularza Zwolnienia z Administracji na tej stronie.

Dokumenty, których będziesz potrzebować to:

• Oryginalny testament, jeśli taki istnieje
• Poświadczona kopia aktu zgonu
• Rachunek za pogrzeb lub potwierdzenie zapłaty wskazujące, kto zapłacił za pogrzeb
• Informacje o tytule własności pojazdu, rachunku bankowym i świadectwie udziałowym (jeśli dotyczy)
• Wartość rynkowa lub księgowa nieruchomości, pojazdów mechanicznych i innych pojazdów rekreacyjnych
• Formularz dla małżonka, dzieci i najbliższej rodziny

Sąd spadkowy może zażądać dodatkowych dokumentów.

Rodzaj wypełnionych przez Ciebie formularzy będzie zależał od tego, czy zmarły posiadał nieruchomość, czy miał ukończone 55 lat i otrzymywał Medicaid, a także od wymagań lokalnego sądu spadkowego.

Sprawdź na stronie internetowej swojego lokalnego sądu spadkowego, czy wymagane są dodatkowe formularze lub dokumenty.

Najbliższa rodzina

Należy przedstawić sądowi spadkowemu listę „najbliższych krewnych” zmarłego. Najbliższy krewny ustalany jest na podstawie prawa stanu Ohio.

• Zaczyna się od współmałżonka i dzieci , jeśli zmarły je miał.
• Mogą to być również inni krewni. Najbliższa rodzina może również obejmować rodziców, dziadków i rodzeństwo zmarłego. Lista będzie zależeć od rodziny zmarłego, od tego, kto już zmarł, oraz od daty zgonu danej osoby.

Na tej stronie możesz skorzystać z Asystenta formularza zwolnienia z aresztu , aby uzyskać odpowiedzi na pytania, które krok po kroku poprowadzą Cię przez proces ustalania, kto będzie uważany za najbliższego krewnego.

Jeśli masz najbliższą rodzinę:

• Podaj pełny adres każdej osoby. Pamiętaj, aby podać pełny adres korespondencyjny każdej osoby wymienionej jako najbliższa rodzina.
• Podaj dane małoletnich dzieci. Pamiętaj o podaniu daty urodzenia małoletniego oraz imienia i nazwiska opiekuna prawnego lub fizycznego małoletniego wraz z adresem tego opiekuna.
• Mogą zrzec się powiadomienia. Najbliżsi krewni i/lub beneficjenci mogą podpisać formularz, aby zrzec się prawa do otrzymania powiadomienia o Twoim wniosku. Nie oznacza to zrzeczenia się prawa do dziedziczenia. Oznacza to jedynie, że zgadzają się nie otrzymywać oficjalnego powiadomienia o Twoim wniosku.
• Albo może będziesz musiał im „doręczyć”. Jeśli nie podpiszą zrzeczenia, będziesz musiał im to doręczyć – czyli powiadomić ich o tym za pomocą oficjalnych dokumentów sądowych.

Jeśli członkowie rodziny nie są zgodni lub występują inne komplikacje, warto porozmawiać z prawnikiem.

Uważaj na wierzycieli i długi

Zmarła osoba może być Ci winna pieniądze, o których nie wiesz.

Często zdarza się, że osoba lub majątek jest winien pieniądze:

• Osoba, która zapłaciła za pogrzeb. Jeśli ktoś inny niż Ty zapłacił za pogrzeb, ta osoba będzie musiała otrzymać zapłatę z masy spadkowej lub podpisać zrzeczenie się prawa do zwrotu kosztów pogrzebu.
• Medicaid. Jeśli osoba mieszkała w domu opieki lub korzystała z innych usług opieki długoterminowej, prawdopodobnie otrzymywała Medicaid, nawet jeśli posiadała również ubezpieczenie zdrowotne Medicare . W stanie Ohio to Medicaid, a nie Medicare, jest pierwszym płatnikiem składek na ubezpieczenie za usługi opieki długoterminowej w domu opieki. Jeśli zmarły korzystał ze świadczeń Medicaid przed śmiercią, program Medicaid Estate Recovery Program stanu Ohio może zgłosić roszczenie do nieruchomości. Roszczenie stanu może mieć pierwszeństwo przed roszczeniem o wypłatę odszkodowania.
• Kredytodawcy hipoteczni. Zmarły może nadal być zadłużony na dom.
• Inni wierzyciele. Banki, firmy windykacyjne i inni wierzyciele mogą mieć roszczenia do nieruchomości.

Musisz powiadomić sąd o wszystkich wierzycielach masy spadkowej i kwocie, jaką jesteś winien każdemu z nich.

Jeśli nie wiesz, lepiej będzie wybrać wersję pełną   Zamiast ubiegać się o zwolnienie z zarządu, należy skorzystać z pomocy prawnej. Uzyskanie wszystkich potrzebnych informacji zaraz po śmierci spadkodawcy może być trudne. Warto porozmawiać z prawnikiem , który pomoże Ci ustalić długi spadkowe.

Po przesłaniu wniosku

Sąd rozpatruje wnioski o zwolnienie z zarządu w ciągu 1–2 tygodni.

Niektóre sądy mogą wymagać przeprowadzenia rozprawy przed zatwierdzeniem wniosku.

Jeżeli sąd przyzna zwolnienie z zarządu, możesz posłużyć się uwierzytelnioną kopią postanowienia sądu oraz wnioskiem o zwolnienie, aby przyznać instytucjom finansowym, wydziałom ds. tytułów samochodowych, korporacjom, innym podmiotom lub osobom prawo do przeniesienia aktywów zmarłej osoby.

Może być również konieczne:

• Zaktualizuj rejestry nieruchomości. Jeśli nieruchomość posiadasz, musisz ją zaktualizować, aby pokazać ją nowemu właścicielowi. Zanieś wszelkie zaświadczenia o przeniesieniu własności wydane przez sąd do biura audytora hrabstwa, a następnie do biura rejestratora. Mogą obowiązywać dodatkowe koszty i formularze do wypełnienia w biurze audytora lub rejestratora.
• Płać podatki. Zwolnienie z obowiązku administrowania nie zwalnia Cię z obowiązku płacenia jakichkolwiek podatków.   podatki.

Złóż wniosek o zwolnienie z podatku od nieruchomości, jeśli się kwalifikujesz. Jeśli zmarły uzyskał zwolnienie z podatku od nieruchomości w celu obniżenia podatku od nieruchomości, zwolnienie to niekoniecznie zostanie przeniesione na nowego właściciela. Czynniki takie jak wiek, niepełnosprawność i dochód będą decydować o tym, czy się kwalifikujesz. Skontaktuj się z biurem rewidenta powiatu, aby dowiedzieć się, czy również możesz uzyskać zwolnienie.